недавно выводил с биржи на счёт некоторую сумму, достаточно небольшую (около средней зп в российском городе-миллионнике) сумму.  сразу вывел часть, остальную заблокировали через несколько часов. позвонили из сб. попросили объяснить происхождение средств, несмотря на то что в назначении перевода как обычно было указано что это личный перевод от физлица. зам.начальника сб, учитывая общее знакомство с нужными людьми, в неформальной беседе сказал что счёт обменщика под наблюдением по просьбе неназванной структуры (органы) - пока без официального запроса в рамках закона об орд, поэтому рискнул меня предупредить лично, в другом случае его могли бы самого привлечь за разглашение.  посоветовал сделать возврат средств и не проводить операций подобного рода во избежание проблем.особенно говорит избегай тех кто только с киви работает и выводит/переводит с их системы - по причине массового вращения там средств за оборот сами знаете чего запрещённого, а также мошенничеств и краж.таких обменщиков даже тут на форуме хватает, кто выводит только на киви и вообще не предоставляет никакой личной информации, работая в тени. я лично не против тех кто хочет работать по серым схемам, тем более что крипту пока не знают в рф как узаконить и перевести в разряд обычной предпринимательской деятельности, но и получать свои честные деньги с потока грязных средств , рискуя, тоже бы не хотелось, и ведь никак не узнаешь происхождение средств отправителя.
учитывая сколько обнальных и отмывочных схем проводят с криптой, мне стало интересно, неужели обменщики не испытвают затруднений, проводя операции с тысячу лет известными формулировками типа "возврат долга", тут как минимум обнал налицо и сб, либо финмониторинг, или вообще обэп могут задать кучу вопросов, привлечь или склонить к стукачеству.
 интересуюсь мнением , историями всех сторон : как менял так и их клиентов.