с альфой действительно бывают блокировки, как раз с формулировкой "репутационные риски". что за риски и чья репутация - непонятно)  а вообще от обменщиков мало комментариев, будто воды набрали) только marse отличился и не поленился развёрнуто ответить, спасибо за инфу) вооще как мне сказал тот самый сотрудник сб банка, очень часто менты не имеют санкции на получение информации о движении средств , особенно по банковским счетам. т.е. подозрения какие-то у них есть, но многое решается как раз на уровне личных связей , ведь в сб чаще всего бывшие погоны и работают. но финмониторинг получает все данные без проблем, они просто дублируются и выгружаются пачкой куда надо - аналог сорма, только для финансовых учреждений. 
 надо сказать что у нас физиков в стране сильно не дёргают в массовом порядке, больше платёжные системы доставляют проблем ( до сих пор можно найти в инете историю как один адалтщик выбивал из вебмани 10К баксов, заверив аккаунт любыми справками и нотариально заверенными копиями). нужно больше статистики от обменщиков)