или обменника
(применительно к российским условиям)
1. Загоняем туда деньги банковскими переводами, или с авторизованных кошельков яндексов-вебмань-рбкмань и прочих, тщательно сохраняя все доказательства, чеки, платежки, и т.п.
...
Доказать, что владелец все вернул, невозможно по причине самой технологии биткоинов.
Возможно эта ситуация и произошла с владельцем btcex.com и напрасно его грязью поливают.
Ну а остальным урок на будущее, если кто захочет некий обменник открыть, или сайт какой по приему их же, нужно заранее подобное как-то предусмотреть.
А если сделать так, чтобы вывести btc, необходимо послать сумму N руб. с того же кошелька, а в примечание для платежа указать адрес вывода а системе биткоинов и количество btc для вывода.
N - фиксированная плата за вывод. В случае разберательств просматривать блокэксплорер.