После прочтения всего, что люди пишут про btcex.com, у меня создалось впечатление, что сообществу нужна профессиональная бирже BTC.
Профессиональная биржа отличается от btcex.com и mtgox.com тем, что непосредственный доступ к бирже имеют только профессиональная участники. Это могут быть брокеры, обменники, сервисы вроде btcpay.ru, казино и т.п. В общем солидные организации, которые строят свой бизнес вокруг BTC.
Профессиональные участники не бывают анонимными. Профессиональных участников обычно немного, они знают друг-друга и в той или иной степени доверяют друг другу.
Торги на профессиональной бирже проводятся без предварительного депонирования средств. Участник торгов, выставляя заявку, гарантирует, что у него есть средства для того, чтобы эту заявку оплатить. После окончания торгового дня, биржа подводит итоги, и отправляет каждому участнику отчёт с перечнем всех сделок, совершённых этим участником за день, а также с информацией сколько и кому он должен заплатить, а также кто и сколько должен заплатить ему. Кроме того, отчёт содержит о размере комиссионных, которые участник должен заплатить бирже (если биржа берёт комиссионные).
Получив отчёт, участник в течение установленного срока выполняет соответствующие переводы. Есть два основных способа выполнения переводов: напрямую и через клиринговый центр. В первом случае участники переводят деньги друг другу напрямую. Этот способ хорошо работает, когда участников немного, и они доверяют друг другу. Во втором случае, сначала все участники переводят средства в клиринговый центр, а потом центр переводит деньги обратно участникам в соответствии с отчётом биржи, а также переводит комиссию бирже.
В итоге биржа вообще не притрагивается к чужим деньгам, а получает только комиссию.
Клиринговый центр на короткое время получает доступ к деньгам в размере общей суммы переводов между профессиональными участниками за некоторый короткий промежуток времени (обычно 1-2 дня). Нужно заметить, что сумма переводов между профессиональными участниками обычно существенно меньше, чем объём торгов, так как противоположные по направлению сделки одного участника взаимно вычитаются. Если в течение дня участник сначала купил 1000 BTC за 100000 рублей, а потом продал 1000 BTС за 120000 рублей, то сумма необходимых переводов составит всего 20000 рублей и 0 BTC, в то время как объём торгов был 2000 BTC и 220000 рублей.
Риски:
1. Биржа искажает информацию о заявках и сделках (намеренно или по ошибке)
Обнаружение: участники сверяют отчёты, получаемые с биржи, со своими собственными записями, а клиринговый центр проверяет общий баланс
Устранение: сделки за весь день аннулируются, переводы возвращаются отправителям
Последствия: сделки за 1 день аннулируются, денег никто не теряет
2. Клиринговый центр собирает деньги и сматывается
Обнаружение: участники не получают переводы от клирингового центра
Устранение: найти владельцы клирингового центра (он должен быть всем известен) и "поговорить"
Последствия: если не удастся вернуть деньги, то может быть потеряна сумма переводов за короткий промежуток времени (обычно 1-2 дня).
3. Участник по итогам дня не переводит деньги в клиринговый центр
Обнаружение: клиринговый центр не получает перевод от участника
Устранение: сделки за весь день аннулируются, переводы отправляются отправителям, виновник отключается от системы
Последствия: сделки за 1 день аннулируются, денег никто не теряет
Теперь о том, что же делать простым людям.
Простым людям остаётся пользоваться автоматическими обменниками (BTC <-> ЯД, BTC <-> WMR, BTC <-> WMZ и т.п.), которые в свою очередь могут быть профессиональными участниками биржи.
Другой вариант --- пользоваться услугами брокеров. Брокер --- это профессиональный участник биржи, который предоставляет доступ к ней для простых людей на условиях 100% преддепонирования средств. Если брокер смывается с деньгами, то его клиенты в пролёте, но биржа не виновата и остальные участники могут продолжать торговать.
О себе. Около 5 лет опыта разработки систем связанных с биржевой торговлей в роли ведущего программиста (в крупном западном инвестбанке).
У меня во всём этом интерес скорее технический, чем коммерческий. Готов участвовать в реализации торговой платформы.
Что думаете?