Начинать стоит издалека… однако ввиду дефицита времени кратко минут на 40:
- в сетях р2р важен размер транзакции (вес), а не сумма
- при достаточно большом кол-ве транзакций на кошелек все они при создании новой "группируются"
- максимальное количество входов, которые легко переваривает скажем сеть биткоин, можно посчитать так — любая минимальная весит ок 250б (реально 228б, округлим) или 0,25кб, так удобнее, макс вес одной tx ~100кб, или 100/0,25=~400 входов клиент может включить в одну tx, в реальности такие случаи относительно редки, однако сантехники и пулы с биржами часто должны набивать вывод мелкими суммами с разных адресов
- в блок соответственно можно набить таких ок 10 в ванильный или 400 в "новый"
- размер блока — см. моё сообщение выше.

Тут возникает казус, при количестве включаемых входов больше 150 клиент эсперов тупо виснет и не раздупляется. Что это значит? для обычного пользователя вроде несложно его перезапустить, тыкнул и подождал, даже если простой холдер завел тыщу входов, он просто будет сидеть и терпеливо ждать.
А вот для пулов и бирж это огого какая проблема! Повесить клиент таким образом пара пустяков, скажем, Петя и Вася завели каждый с кранов 1000 переводов по 10 эсп каждый и вдруг один продал другому и тот пожелал их вывести одним переводом. Дофантазируйте сами поток слов и пожеланий разработчику от админов.
а все потому что    
И да, на Ёбите не дураки сидят. 



Можно. И счет не "блокают", блин! Просто транзакция не отправляется и остается на балансе орфаном.