На самом деле очень легко убрать и опыт европейских стран этому пример. Когда в банке спросят откуда у Вас 40К зелени и не будет подтверждающих документов то либо конфискация либо налоги.
В этом вопросе главное, чтобы закон был равным для всех. Ведь в России у "определенных" личностей есть иммунитет к этим вопросам. У нас, как обычно, будут гонять средне-мелких нарушителей, а киты останутся в тени.