A transacção em questão vem da Alemanha mas, como disse o riclas, isso pouco importa.

O utilizador tinha a identidade verificada pelo LocalBitcoins através de documento oficial, assim como o telemóvel e o email.
O nome verificado coincide com o titular da conta bancária, pelo que parece tudo normal.

Deve ter acontecido um de dois cenários:

1 - O tipo faz a compra e depois apresenta queixa de como a transferência foi fraudulenta, para tentar ficar com as bitcoins e com o dinheiro;
2 - Alguém conseguiu aceder a um documento de identificação dele e à sua conta bancária. Quando o verdadeiro dono da conta deu pelo movimento bancário fez queixa.

Até aqui tudo bem. Só não me parece correcto é a forma como o banco reage, não dando o benefício da dúvida e considerando-me culpado à partida. Tenho a totalidade dos fundos congelados desde sexta-feira e ainda não sei quando os vou ver. Na segunda-feira ao fim do dia deixei de ter acesso ao homebanking e ontem experimentei a ir ao Multibanco pedir os movimentos da conta e o cartão foi retido. Suponho que a conta foi entretanto encerrada sem que o banco dê qualquer importância à minha versão do que aconteceu.  

Já agora quero agradecer publicamente ao riclas por ter partilhado comigo em privado a sua experiência anterior com casos semelhantes.