это совсем не параноя, я бы сказал. Могу рассказать, как это делается гипотетически. Просто суммируются все снятия по одной карте и если сумма набегает приличная, начинают разбираться, кто такой, что такое. Действительно ли иностранец. Поэтому как делается. Снимается к примеру с карты тысяч 9, а потом просто карту блочишь и заказываешь новую к выпуску. И т.к. реквизиты нулевые пошли карты опять при снятии, это уже как бы в базе на новое лицо подсчет идет