сама формулировка вопроса не совсем корректная.
у каждого шага есть последствия. я бы мог полностью высказаться, но хочу дискуссии, такова моя природа )
кому и для чего нужен KYC ? отсюда пойдет структурированное понимание ответа
Интересно ставите вопрос!
Ну, предположим, что KYC нужен организаторам ICO для:
А. Соблюдения AML законодательства и минимизации рисков уголовной ответственности за его нарушение;
В. Объяснения банкам источника происхождения средств;
С. Недопущения к "инвестированию" граждан запретных юрисдикций (США, Китай, Сингапур и т.п.)
Если его не сделать в каком-либо виде, то риск уголовной ответственности будет чрезвычайно высоким; банк вряд ли откроет счет под анонимные деньги; не будет эффективного способа отсеять граждан из определенных государств.
ready-made решения, правда, пока достаточно дорогие.
пытаемся сейчас сделать дешевый web-KYC скоринг. или скоринг следующим этапом. смотрим по фатф/оэср + FATCA
если этого не делать, с банками, Вы правы, проблем слишком много
