Просим Вашего мнения в связи с планируемым проведением т.н. ICO в Европе.
Проект предполагает функциональный внутренний токен, который будет торговаться на биржах.
Для НЕ проведения идентификации инвесторов (KYC) мы планируем ограничить максимальную "инвестицию" от одного участника суммой в 15 тыс.евро (лимит по разовой сделке по местному законодательству и рекомендациям ФАТФ). В связи с неопределенностью позиции SEC мы планируем ограничить участие граждан США в ICO.
Просим поделиться мнениями:
1. Как вы считаете, есть ли риски нарушения законодательства ПОД/ФТ, если "инвестиции" анонимны и сумма превышающая 15 тыс.евро может быть внесена одним и тем же лицом, но с разных кошельков?
2. Как в таком случае ограничить участие инвесторов - граждан США, учитывая о, что мы не можем их достоверно идентифицировать?
3. Достаточно ли оговорки в договоре продажи токенов о запрете гражданам США на участие ICO?
4. В чем идея заключения договора продажи токенов в форме SAFT? На наш взгляд, SAFT - это маркетинговый ход и юридическая пустышка.
Буду благодарен, если уделите время и поделитесь мнением по нашим вопросам.
Заранее спасибо!
KYC - это процедура получение разумно полных сведений о контрагентах-юридических лицах, характере их бизнеса и отдельных хозяйственных операций, для обеспечения которых проводится финансовая операция. Как объяснять, что люди участвуют в ICO, если это в рамках благотворительности, то должен подписываться договор между двумя сторонами о передачи денег на эти цели. Подойдет ли для этого просто обмен эмейлами? Весь мир крипты изначально создавался анонимным. А получение фотографии с паспортом и лицом на ней не гарантирует ничего (что это именно этот человек, а не картинка с интернета, или что паспорт не нарисован в фотошопе за 5 минут). Работа с банками (открытие счета) в конечном итоге сводится к доверию к учредителям фирмы?
KYC в контексте работы с банками, равно как и AML = идентификация и объяснение источника происхождения денег. source of funds является достаточно большой проблемой по самым чистым трансграничным сделкам