Там сам банк может докопаться - откуда, чего, зачем...Даже бывает замораживают средства , пока не расскажешь откуда, либо нужно принести реквизиты , перешлют в другой банк.
Зависит от объёмов. Если там лишние 10.000 в месяц проходит - это одно. Если больше лимона - это другое. В любом случае тут не те обороты, чтоб органы заинтересовать. У них и так забот хватает с делами в особо крупных размерах.