Получается, лучше выводить на счета "локальных" банков и после поступления средств не выводить их сразу в нал, а использовать по мере необходимости. Вобще, если суммы значительные, то можно по депозитам средства покрутить и еще там прибыли получить.
Я бы не был так уверен в том, что лучше отдавать предпочтение локальным банкам. Так как служба финмониторинга присутствует в любом банке, вне зависимости от масштабов его филиальной сети. Все они трясутся за свою лицензию и, как положено, взаимодействуют с ФСФМ РФ.
Одними из ряда важных функций службы являются контроль всех внешних и внутренних операций на основании ежедневной отчетности и проверка регистрации банковских операций. Так что ряд неудобных вопросов вы можете получить в абсолютно любом банке, который посчитает необходимым заставить вас доказывать, что вы не верблюд.
Другой вопрос, что некоторые предпочтения отдельно взятым банкам на практике все же имеются, но это можно объяснить тем, что представители службы финмониторинга в крупных банках более инициативны в подобном подходе даже к незначительным операциям, которые могут вызвать лишь косвенный интерес у тех же сотрудников в других банках, а объяснить это они всегда могут установленным перечнем обязательного ряда функций, которые на них возложены.
В общем, главное не наломать дров на горячую голову, исходя только лишь из предположений работы ФСФМ, а еще лучше быть заранее готовым к проявлению подобного интереса.
Вот в том то и проблема. Как подготовиться к такому интересу? Как подтверждать источник средств в случае чего? Что вобще делать, если ФНС на тебя уже вышел?