Через сбер сейчас активно отмывают деньги. Мне друзья перед новым годом предложили денег заработать, так как сами только поучаствовали и получили по 5к каждый. Распространяют этот способ только через сарафанку и только для своих, чтобы не палиться. Необходимо было получить на свою карточку сбера 1 млн. рублей, после чего пару раз сходить в банк и снять налом по 500к, за это получаешь свои 5к. Деньги конечно легкие, а риск куда серьезнее, я отказался, так как можно попасть в поле зрения ответственных органов, потом объясняй что за переводы, за что и куда дел.
На мой взгляд, это какое-то откровенное разводилово
5 штук от миллиона - это всего лишь ничтожные 0.5 процента. Обналичивание "грязных" денег стоит намного дороже, процентов 10 минимум, при этом риск потери денег лежит на их владельце. Здесь же если деньги заблокируют, то ты ещё и остаёшься кому-то должен миллион рублей. Деньги тебе перевели? Перевели, ну вот и будь добр их вернуть. Про "своих" и сарафанное радио тоже улыбнуло, по сути здесь всю ответственность перекладывают на человека, снимающего эти деньги, так, что потом и концов будет не найти. Странные у вас "друзья", однако
Мне смысла обманывать нет, я тоже так посчитал, что мало того что копейки, так еще и риск весомый, потому и отказался. Ребята которые мне предложили, сказали что управились за пару часов, поэтому и предложили перед НГ заработать. Видимо они не понимают всех рисков, раз на такое согласились, я им конечно объяснил свою точку зрения по этому поводу, они поняли, что это отмытие, но рисков походу так и не осознали. Так я в этой схеме участвовать отказался, рассказываю со слов людей, которые так сделали, за что купил за то и продаю.
Кстати, сейчас стоимость обнала в связи с прикрытием банков, которые этим занимались резко выросла, 30-40% сейчас это самый минимум, риски высокие. Вот видимо и придумали такую схему рассчитанную на лохов.
Сегодня разберем три, самые популярные, схемы обмана.
1 - Мошенник предлагает сделать вам залив денежных средств на банковскую карту, после чего часть денег вы должны снять и отправить куда он попросит. Откуда эти деньги? Вам расскажут абсолютно разные истории, у кого насколько работает фантазия. Всего не перечислишь. Но есть одно НО... Прежде чем получить залив на сумму к примеру 100.000 рублей, вы должны перевести мошеннику, скажем 1.000 рублей, например для того, чтобы он убедился в работе вашей карты.
Думаю дальше можно не продолжать, смысл понятен. Как только жертва переводит мошеннику деньги, мошенник исчезает и ищет нового простачка.
2 - Эта схема чутка опаснее первой, на нее попадается гораздо больше людей. Работает она, как правило, с электронными кошельками, чаще всего это КИВИ или Яндекс.Деньги.
Смысл такой же. Мошенник переводит вам крупную сумму денег, после чего часть из них вы должны отправить ему, куда он попросит. Но опять же, есть одно НО! На вашем счету должна быть сумма в размере 5 - 10 процентов от той, которую вы должны принять. Для чего это надо? Для того, чтобы оплатить комиссию за перевод (со слов мошенника).
Скажем вам хотят отправить 100.000 рублей, вы получаете сообщение об этом с вопросом готовыми ли оплатить комиссию в размере 5000 рублей?
Вы естественно готовы и отправляете мошеннику комиссию... Это называется "ваучер", или "выставление счета", или как-нибудь еще. В разных системах по-разному.
Конечно же после этого 100.000 рублей вам ни кто переводить не будет...
3 - Эта схема самая опасная. Вы действительно будете получать деньги от мошенника и радоваться. Мечты купить мерседес, квартиру и дом с бассейном поселятся в вашей голове настолько плотно, что х*! вы их от туда выковыряете. До поры до времени.
Многие считают, что таким образом бандиты отмывают грязные деньги и рано или поздно к жертве придет полиция. На самом деле это чушь. Поверьте, тот кому нужно отмывать грязные деньги не будет искать помощника с банковской картой. Для этого открываются фирмы на пару дней на подставного бомжа, прогоняются десятки, а то и сотни миллионов, после чего фирмы закрываются.
Схема куда как прозаичнее.
Для залива, мошенник просит выслать ему номер карты и скан (или копию) паспорта - разворот и страницу с пропиской. Якобы для того, чтобы вы его не кинули и вернули его часть денег. Ну или еще для чего нибудь. Это самая распространенная легенда.
После этого, мошенник идет на 1, 2, 3 - 50 - 100 сайтов микро кредитных организаций и оформляет микро займы на вашу карту (таких предложений миллион). Например 5000 рублей на 10 дней.
Если у жертвы нет действующих кредитов, или нет задолженностей и просрочек по кредитам, то такой микро займ с радостью оформляется и переводится на карту жертве. Жертва думая, что получила залив, послушно снимает часть денег и переводит мошеннику. На одну жертву таким образом можно оформить столько займов, сколько не лень вбивать паспортные данные в анкеты.
И вот однажды утром, все мечты и фантазии жертвы о квартирах и мерседесах разбиваются о звонок из банка, с вопросом когда же вы вернете деньги....
Будьте бдительны. Не гонитесь за легкими деньгами. Это может быть подставой.
ЗЫ для особо горячих сорви голов! Ни в коем случае не пытайтесь это провернуть! Помните об УК РФ! Реализация всего выше сказанного требует очень хорошей технической подготовки!
Предупрежден - значит защищен и вооружен!