Не знаю как еще проще объяснить. Есть грязные деньги. За прикосновение к которым по разным причинам тащат как минимум в СИЗО, далее суд выясняет степень вашего участия. Лошок за любой процент (хоть 50% все равно это токсичные деньги) делает обнал. Никаких ниточек к мошенникам нет, зато к лошку есть. Схема ясна?
И чем эта схема отличается от ранее описанной в
этом посте?
Если исходить из вашей же собственной логики ("никаких ниточек к мошенникам нет, зато к лошку есть"),
зачем отбирать счёт у некоего Вани, про которого вы пишите ("выманили или силой отобрали у Вани"), когда счёт проще и безопаснее оформить на дропа, коего может уже даже и в живых нет (ну или бомжа какого отмыть и притащить в банк). Как по мне, этот вариант гораздо предпочтительнее, чем пытаться искать двух дураков вместо одного. Чем меньше звеньев в цепи, тем она прочнее (при прочих равных условиях, конечно). Более того, я согласен с уже высказанным мнением, что кому реально надо обналичить круглую сумму, правильнее будет открыть фирму-однодневку, чем заморачиваться поисками помощника с банковской карточкой
Затем, что у Вани есть деньги на счету. Его грабят. Понимаете?
А уже отдельно через лошка обналичивают награбленное, это совсем другая часть схемы. Первая часть - криминал/ограбление. Пока никакой речи не идет об обналичке и дропах. А вторая часть - снятие средств/обналичка.
Пример: Я наставил пистолет на Ваню и говорю "вводи пинкод, переводи деньги со своего счета". Куда? Если мне на карту, то я попался сразу. Если на карту лошка, то он попался сразу, а у меня много шансов.
Теперь поняли схему?