В соответствии со 115-ФЗ "О противодействии легализации денежных средств, добытых преступным путем и финансированию терроризма", а также рядом предписаний ЦБ России, банки обязаны сообщать в финмониторинг о любых подозрительных операциях, особенно тех, сумму операций которых переваливает за 600 тысяч рублей, вплоть до блокировки счета и выставления требования клиенту доказать законность происхождения средств и уплаты с них налогов. В банковской сфере в отношении клиентов действует принцип виновности - "пока ты не доказал, что не верблюд - считаешься таковым!".