У меня вопрос такой (прошу прощения, если это где-то уже было). Если я меняю крипту на фиат и плачу налоги ДО вступления в силу нового российского крипто закона, то может ли банк на основании инструкций от Финмониторинга заблокировать мне эту операцию, в частности, и весь счет в целом? Насколько это будет законным?
Добрый день. Незаконно. Достаточность оснований подозревать причастность организации или физического лица к террористической деятельности или отмыванию доходов, а также решение о блокировке (замораживании) денежных средств принимает Росфинмониторинг или Межведомственная комиссия по противодействию легализации (отмыванию) доходов. Банк несет обязанности по документальному фиксированию и передаче сведений этим госорганам.
Рекомендуем Вам не проводить операции на сумму свыше 600 000 рублей. В соответствии со ст.6 Закона 115-ФЗ операция свыше 600 000 рублей подлежит обязательному контролю банком.