Как правило регламентируют компанию, следуют за требованиями регуляторов. Хотя иногда и скамеры просто воруют ваши данные KYC.
Более того, на форуме были сообщения о том что некоторые мошенники не рпосто прикрываются KYC-процедурой ради повышения доверия к проекту (да кто вообще на это клюет?), а еще и продают потом сканы документов обманутых инвесторов.