Формально чтобы лучше узнать своих инвесторов. А неформально, зачастую чтобы просто собрать кучу личной информации и потом её куда-нибудь слить.
В основном формальности для них и не нужно, главное чтобы бабки скидывали и по больше. Наверняка за KYC стоят большие дяди или заинтересованные в этом деле лица.