если банк не подаст сведения в налоговую то не заинтересуются. вам надо у банка узнать предоставляют они такие сведения в налоговую или нет.
и сам банк может заинтересоваться откуда деньги, заморозить или счет или транзакцию и затребовать документы же не?
а вообще не нравится мне тенденция к ужесточению и обкладыванию всего и вся налогами.