Чтобы избежать попадания в подозрительные транзакции используйте пару простых рекомендаций:
1) Отправляйте или получайте полную сумму на несколько/с нескольких кошельков, по мелким частям
2) Не отправляйте суммы с нулями, лучше использовать диапазон от 5 до 9, например вместо 200 рублей сделайте 2 перевода 158 и 31, чтобы в сумме получилось 199
3) Причину перевода указывайте: подарок или с днём рождения
4) Если проводили больше 5 транзакций в промежуток 1 недели - дайте кошельку отдохнуть около 3-х дней, используйте другой