А вывод следует простой - не надо брать деньги в долг! И тем более у банков. Чтобы биржа не отнимала депозит, не надо этот депозит там хранить. Сунул - вынул (зачеркнуто) завел - вывел, минимальными объемами (чтобы не так жалко было). В принципе, с таким подходом можно и кредит в банке брать - если уверен в будущем росте крипты (но это не только лишь все могут)
Разумеется, абсолютно верная тактика при надёжных торговых сделках - разделить общую сумму на более мелкие транши. Только вот когда речь идёт об обналичивании
действительно большого количества монет, требуется провести массу таких траншей, а это, если на блокчейне, то медленно и тоже может привлекать внимание со стороны третьих лиц.
В таких случаях важно доверительное отношение между контрагентами. Иногда используется следующая схема: первый участник посылает второму участнику криптовалюту на половину транша (рискуя быть обманутым), затем второй посылает первому фиат на полный транш (тоже рискуя быть обманутым), затем первый отправляет второму криптовалюту на полный транш, и так далее. В завершении, первый участник отправляет второму криптовалюту на половину транша, и сделка считается закрытой. В процессе сумма транша может увеличиваться по договорённости, но это повышает риски.
Насчёт централизованных криптовалютных бирж всё верно сказано - депозит не должен превышать размера, которого не слишком жалко потерять. Кредиты на таком рискованном рынке, как криптовалютный, лучше не брать, хотя кто знает, может впереди опять будет забег быков.