~
Какие еще документы? Законом РФ разрешены переводы от физика к физику, ты по сути можешь сказать что человек тебе долг вернул с заключением договора в устной форме. 115-фз распространяется на суммы равные или выше 600k р. Если в месяц по 250-300k в фиат переводить и дробить не доебутся до тебя. А вот если ты через всякие карты иностранных эмитентов баксы начнешь менять, тебя скорее всего и прижмут, тем более сейчас в рф уже действует закон о контроле при снятии средств с подобных карт, так что приватности от этого только меньше. Раньше это было актуально, но не сейчас.
Конечно, все знают эту цифру фин. мониторинга, только вот приводят ее в пример теоретически. У каждого банка есть своя собственная внутренняя финансовая политика, в которой может быть главным не сумма, например в 599.900 рублей - а источник поступления средств. Это практика.
Умные ребята, которые также верили в эту цифру - уже получили проблемы, связанные с блокировкой счета и предоставлением документов, обосновывающих доход.
У меня нет ни одного сценария использования этой карты на территории особой страны, это не интересно. Но пруф на закон я бы очень хотел увидеть, на действующий закон о контроле снятия средств с иностранных карт. И да, прошу не показывать мне 115-ФЗ, я с ним хорошо знаком.