карту или счет обычно лочат у получателя. К отправителю вопрсы возникают в исключительных случаях: типа когда бен ладену отправляешь или типа того )
Логично, именно получатель явно занимается чем-то, за что перечисляют деньги и, паршивец эдакий, не отстёгивает мзду при этом. Что для официальных документов проходит как "незаконное предпринимательство".