в любом случае имхо биржа не имеет право требовать проходить верификацию, если не было никаких покупок по кредиткам и в таком духе, когда к бирже могут докопаться банки.
А так получается заставить 10 человек внезапно пройти КУС = 1-2 откажутся = их деньги в карман с чистой совестью = классный бизнес =)