Каким образом клиент должен подтверждать легальность своей крипты? Для традиционных денег существуют налоговые, банки, ещё каике-то конторы, которые могут предоставить данные о средствах. Для криптовалют что? Разве есть достаточно таких законов, которые контролируют движение крипто средств?
Существуют специальные программы, которые отслеживают происхождение денежных средств и историю переводов. Ведь блокчейн прозрачен и легко отследить денежную цепочку. Чтобы отследить банковские переводы из-за банковской тайны нужно делать кучу судебных запросов. В криптовалютах все просто. Любой человек может полностью проследить всю цепочку переводов начиная с майнинга, то есть с создания монеты. Другое дело, что все это занимает много времени. А программа делает все это быстро. Как я понимаю со временем такие программы будут только совершенствоваться и под раздачу может попасть любой трейдер. Ведь никто не знает, что было с его криптовалютой до него. Человек обычно (но не всегда) знает только откуда он крипту получил. Более ранняя история платежей ему неизвестна.