никак, у вас могут быть 100 тысяч, и если 25 долларов из них грязные, то могут запросто заблокировать все.

1. Нужно понимать откуда дует ветер. Все нормы SEC  уже давно внедрили почти все крупные биржи.
2. Читать и читать пользовательское соглашение, прежде чем кудато завести деньги. У русских обычно принято наоборот.
3. Следить за всеми обновлениями
4. Если вы куда то заводите деньги, надо понимать в какой юрисдикции сервис и внимательно читать отзывы.

По AML очень размытые требования у многих бирж, по факту сомнительным доходом можно признать любые средства и на законных основания трахать пользователю мозг запросами документов.
Серьезный сервис после блокировки запросит у вас "источник" этих средств. фактически простому юзеру взять его негде.

Одной из проверок АМЛ это сверка адресов по топовым блокчейнам, чем ниже монета в рейтинге, чем меньше внимания.

Универсального ответа на ваш вопрос нет, не храните крипту в одном сервисе, не держите там крипту без надобности, а если перевели, то следите за отзывами.