- В соответствии с законом по ПОД (противодействие отмыванию денег), если при создании отношений или в продолжении отношений с клиентом возникает всего лишь подозрение, что лицо или финансирующее учреждение является теневым или замешен в мошенничестве, компания имеет право отказывать лицу в создании с ним последующих отношений.
- ...большинства стран хотят урегулировать эту индустрию.
- Большинство популярных финансовых учреждений используют KYC (Know Your Clienters) и AML (Anti-Money Laundering) для предотвращения использования криптовалют в незаконных целях.
- В свете этого, наличие в организации строгой политики ПОД/ФТ поможет ей избежать значительных штрафов или аннулирования лицензии на ведение деятельности.
Что за бред вы несете? Давайте по пунктам:
- какие основания, и по каким критериям, и главное кто решает подозрителен ли пользователь или транзакция? Компания которая сама скрывает от пользователей всю информацию о себе? Пользователи небезосновательно считают вас замешанными в "мошеннических действиях"... Ну и когда мы дождемся прохождения KYC самой биржи?
- Вы сами пишите то, что писала и я, а именно, что большинства стран еще никак не регулирует криптовалюты. Соответственно резонный вопрос, требования какого регулятора обязывают вас проводить KYс ?
- Вы совершенно верно написали, что проводят KYC большинство финансовых компаний. Но разве эксмо является таковой? Разве у эесмо есть соответствующие лицензии? Если есть, то где пользователи могут ознакомиться с этими документами?
- Нельзя аннулировать то, чего нет! Отсутствие лицензий на вашем сайте свидетельствует об их отсутствии, соответственно и аннулировать нечего.
Ну и про требования про прохождение KYC я уже писала. Должна быть указана не только цель, о ней и так все знают, но и четкий и понятный для пользователя порядок проведения, список необходимых документов и условий. Другими словами пользователь должен знать заранее что его ждет, в каких случаях и что ему придется предоставить. И это не мои фантазии, а требования регулятора ( GDPR ).
То, что происходит у вас - это самодеятельность, мягко говоря.
P.S. Даже такие финансовые организации, как банки, не требуют того, чего требуете вы. Там все четко и ясно и никакой самодеятельности. Наверное они не боятся ни штрафов, ни аннулирования лицензий
