Фраза   неверифицированный пользователь и оплата  пластиковой картой  не имеет  смысла .  Пластик это и есть KYC.
Финик  на днях подключил AML слежение  , теперь  системы  слежки в фоновом  режиме за секунды сопоставят адрес юзера  с его личностью на карточке.
А потом еще  за секунды все его  связи  по всем остальным адресам  бирж и обменников  даже где нет AML. 
Разумеется  вся история юзера за всю  его  карьеру в крипто станет видимой   за секунды автоматически - и по первым  сотням альтов тоже.

https://ttrcoin.com/bitfinex-vstaet-na-put-pravovogo-sootvetstviya-s-integraciey-aml-resheniya-chainalysis.9146/