Допустим, я потенциальный страховщик. У меня есть эфир.

Я заливаю эфир в контракт и ставлю текущий биржевых курс, и 5% интерес, на аукцион.

Приходит желающий зафиксироваться, покупает мою страховку.
 Варианты дальнейших событий:

а) Держатель токена по каким-то причинам сразу решил выйти из стейбла, используя мою страховку > я теряю 100% инвестиций.

b) начался памп эфира, он за месяц вырос на 10,000%, я получил 5%, эфир забрать не могу. Следующий месяц пузырь лопнул, скатился на 20% изначальной стоимости, мою страховку отменили. Я не смог продать эфир на хайпе, в 1000 раз дороже, получил его когда он рухнул.

c) эфир сразу упал в цене. Мою страховку отменили. Я вышел с дешевым эфиром.

d) эфир начал умеренный рост, за 10 лет вырос в 100 раз, я получил 5% годовых по страховым выплатам.

e) эфир не растёт и не падает в цене. Я получаю 5% в год, с невозможность вывести свои средства.  Только когда эфир упадёт в цене, мою страховку отменят и я получу дешевый эфир.


Хм.. Лично я не хотел бы стать страховщиком.

Чтобы проверить работоспособность этой модели, проведи опрос, стал бы кто-нибудь вкладывать в смарт-контракт эфир на таких условиях. Надо учитывать и риск возможных уязвимостей в контракте, все люди ошибаются.