Re: Guvernul vine! ANAF si DIICOT ii urmaresc pe traderi
Foarte multe articole si explicatii pertinente alaturi de dovezi catre surse externe au fost oferite de GazetaBitcoin si 20kevin20. O treaba excelenta, iar eu, personal, tin sa va multumesc!
Multumim si noi pentru aprecieri
In primul rand vreau sa subliniez ca am incercat sa evit exchangeurile romanesti pentru simplul fapt ca nu vreau sa imi trimita datele catre diferite structuri din Romania. In momentul de fata am folosesc doua platforme de crypto si anume: crypto.com si binance.
Daca nu iti dai datele la o firma din Romania nu inseamna ca esti "mai in siguranta" dandu-ti datele personale la o companie straina... Retine: datele personale le primesti la nastere si ele raman personale doar pana le dezvalui o data. Apoi, indiferent ce ai face, ele nu mai raman private, odata dezvaluite... Aici poti citi mai multe despre pericolele asociate cu predarea datelor personale: De ce procesul KYC este unul deosebit de periculos – și inutil.
Pe ambele platforme am carduri fizice cu care pot cumpara online sau direct din magazine. Intrebarea mea este: Poate o institutie ca ANAF sa ia urma utilizatorului ce a folosit carduri crypto in Romania?
Am citit ca, la un moment dat, ANAF poate trimite solicitari externe la institutiile unde detii carduri si faci conversii cu cripto, dar pana acolo e cale lunga. LA fel si cu REVOLUT-ul.
Am citit ca, la un moment dat, ANAF poate trimite solicitari externe la institutiile unde detii carduri si faci conversii cu cripto, dar pana acolo e cale lunga. LA fel si cu REVOLUT-ul.
Cred ca daca se straduie, pot face asta. Nu stiu insa si daca sunt interesati inca. Asta pentru partea cu carduri crypto de la crypto.com si Binance. La Revolut este mai periculos, din doua motive: 1. Revolut lucreaza cu IBAN-uri de Libra Bank, deci celor de la ANAF le-ar fi mult mai usor sa urmareasca tranzactiile; si 2. cu Revolut nu detii crypto. Nu stiu de ce ai apelat la Revolut, insa daca ai facut-o pentru a detine crypto, sa stii ca nu detii. Platforma lor nu permite detinerea de crypto, ci doar de CFD-uri. Adica iluzia ca ai detine crypto, insa de fapt nu detii. Explicatia e simpla: nu ai portofel crypto, nu ai chei publice, nu ai chei private, nu poti trimite acel crypto din Revolut intr-un alt portofel crypto, deci nu detii crypto
Mai pe scurt, transfer bani din ING si REVOLUT in exchangeurile respective. Cumpar crypto, iar la nevoie il cheltuiesc cu ajutorul cardurilor de la Binance si Crypto.com, in ideea ca sunt acoperit intr-o oarecare masura. Exista siguranta in ceea ce fac sau exista ceva mai bun decat ceea ce fac acum? (exceptand cumpararea si vanzarea face to face sau la/de la/ prin bancomate crypto) deoarece este complicat pentru mine din moment ce cumpar si vand constant.
Nu am lucrat pana acum cu carduri crypto, sincer sa fiu, intrucat m-am ferit sa imi expun datele personale la vreun exchange, indiferent ca ar fi local sau international, deci nu iti pot da un raspuns precis la intrebarea ta.
Ce iti pot spune precis insa este ca:
- ANAF iti poate urmari cu siguranta tranzactiile din Revolut, deoarece Revolut lucreaza cu IBAN-uri romanesti.
- Bitcoin nu a fost conceput pentru a lucra in simbioza cu bancile si exchange-urile, ci pentru a elimina intermediarii. Bancile si exchange-urile sunt exact acei intermediari de care Satoshi a dorit sa ne scape pe toti. Tu, apeland la ei, ii ajuti pe acesti intermediari sa centralizeze ceva ce a fost nascut a fi descentralizat; ii ajuti sa faca si mai mult rau; ii ajuti sa iti faca chiar tie rau.
- foarte multe au fost cazurile in care bancile au blocat conturile, fortand oamenii sa justifice provenienta banilor; cazurile in care au sesizat Oficiul de Spalare a Banilor; cazuri in care au blocat tranzactiile.
- foarte multe au fost si cazurile in care exchange-urile, chiar cele de renume, au fost sparte de hackeri; sau au blocat abuziv conturile; sau au fugit cu banii clientilor; sau au vandut datele personale ale clientilor; sau au dat clientii pe mana statului (aici vei citi despre cazul in care Coinbase a dat clientii pe mana IRS-ului - de retinut a mai facut-o si ulterior; aici vei citi despre cazul cand Coinbase a fost prins ca vindea datele personale ale clientilor).
- "colaborarea" (si pun intre ghilimele intrucat aceasta operatiune tie de fapt nu iti aduce niciun beneficiu, ci doar deservicii) cu un exchange centralizat te poate priva oricand de banii tai, intrucat nu ii detii tu, ci exchange-ul. Neavand acces la cheile private, tu de fapt nu esti posesorul legal al banilor. Pana si o instanta de judecata a spus recent acest lucru. Cu alte cuvinte, lucrand cu un exchange centralizat, tu iti dai banii pe mana unor straini care pot face ce vor cu ei. Trist si ironic in acelasi timp, aproape acelasi lucru e valabil si pentru "colaborarea" cu bancile, unde dispui de banii tai nu dupa bunul plac, ci dupa bunul plac al bancii, care iti poate ingheta oricand contul sau te pune sa dai cu subsemnatul in fata ei, sau chiar si in fata legii uneori.
Inteleg ca lucrezi cu tranzactii dese si vrei sa eviti transferurile peer-to-peer si ATM-urile.
In acest caz nu pot decat sa iti sugerez sa incerci sa folosesti un exchange descentralizat, daca crezi ca te-ar ajuta. Astfel de exchange-uri sunt HodlHodl, Bisq sau LocalCryptos. Poate iti ofera ceea ce ai nevoie, fara a te mai expune la toate riscurile de mai sus...
Ca idee, daca ai o suma mare de crypto, poti folosi si un portofel cu exchange anonim incorporat, cum ar fi Jaxx: iti transferi acolo ce fonduri ai si apoi jonglezi (pentru preschimbare dintr-o moneda in alta) din exchange-ul incorporat. Jaxx permite preschimbari anonime in aplicatie cu ajutorul exchange-ului Changelly.