Bonjour,

Certains types de virements peuvent faire l'objet d'une validation manuelle avant crédit en compte. Une banque peut paramétrer ses propres critères.

Le plus souvent elle va mettre en attente ce type d'opérations :
- montant important
- virement en provenance d'un pays en liste grise ou noire
- surveillance particulière d'un client (suspicion de fraude ou blanchiment)
 - ect ...

Elle peut donc paramétrer une mise en attente des virements provenant d'un établissement financier particulier ou d'un exchange de crypto monnaie centralisé type Binance, Coinbase, Kraken ect ...

Normalement, si le virement est rejeté à ce moment là, l'opération n'apparait pas sur le compte du client et donc sur ses relevés.

Concernant l'obligation d'information et l'aspect légal j'avoue ne pas avoir de certitude désolé.