ГРАЖДАНСКО-ПРАВОВАЯ ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ПРИ РАБОТЕ С КРИПТОВАЛЮТАМИ

Запрет на распространение информации о предложении и приеме цифровой валюты в качестве средства платежа за товары, работы, услуги касается уже всех физических и юридических лиц, а также органов власти.

Однако на сегодняшний день в российском законодательстве отсутствует указание на штрафные или иные санкции за нарушение требований закона.

Какие из гражданско-правовых рисков остаются

• потенциальное лишение права на судебную защиту с того момента, когда будет четко определен орган, в который необходимо предоставить информацию об обладании цифровой валютой, форма и порог уведомления;
  неисполнение гражданско-правовых обязательств в соответствии с заключенными договорами;
  банкротство. В целом, банкротом можно признать юридическое лицо, если неисполненные требования к нему в совокупности составляют не менее чем 300 тыс. руб., к должнику-гражданину – не менее чем 500 тыс. руб. и не исполнены более 3 месяцев. Однако в некоторых случаях и независимо от размера задолженности.

Что делать

• Учитывать обязательное информирование налоговых органов о получении права распоряжаться цифровой валютой в том случае, когда за календарный год сумма поступлений или списаний цифровой валюты превышает сумму, эквивалентную 600 тыс. рублей.
  Заблаговременно до 30 апреля 2022 г. уточнить сумму цифровой валюты, поступившей и списанной с вашего крипто-кошелька (имеющиеся записи на ваше имя в блокчейне), а также наличие необходимости отчитываться налоговый орган.
  Применять процедуры, способствующие доказыванию вашей добросовестности при совершении сделки. В отношении криптовалюты это KYC/KYT/AML (раскрытие персональных данных в соответствии с требованиями знай своего клиента / знай свою транзакцию / противодействие легализации (отмыванию) денежных средств).
  Принимать меры для урегулирования спорных вопросов гражданско-правового характера в досудебном порядке, так как суды на сегодняшний день вполне нормально относятся к наложению ограничений и блокировку криптовалюты в процессе судопроизводства.
  Не допускать накопления «просуженной» задолженности свыше 300 или 500 тыс. руб. соответственно.
  Привлекать юристов для наиболее эффективного разрешения спорных ситуаций.