За какие операции с криптовалютой можно попасть в иностранный санкционный список и как этого избежать?

Существует целый ряд санкционных списков, попасть в которые можно за то, что вы выполнили транзакцию с криптовалютой, находясь в конкретной географической локации (Северная Корея, Иран, Крым). Или если на ваш крипто-кошелек была осуществлена транзакция лицом, уже находящимся под санкциями или из блокируемой геолокации. Сюда же относятся и транзакции на адрес, включенный в санкционные списки.

И если физическому лицу зачастую просто невозможно уследить за такими вещами, то юридическим лицам в этом помогает анализ блокчейна.

Ответственность за нарушение санкций

Если санкции введены со стороны США, то за их нарушение возможно применение
гражданско-правового штрафа в размере до 250 тыс. долл. США или в размере двухкратной стоимости транзакции.

Или штраф в размере до 1 млн. долл. США и (или) уголовное наказание в виде лишения свободы на срок до 20 лет (§ 1705 разд. 50 Свода законов США).

Как не попасть в санкционный список?

Для компаний, осуществляющих деятельность в сфере криптовалют:

•   Внедрение работающей программы Комплаенс.
•   Отслеживание транзакций KYC / KYT / AML.
•   Регулярное тестирование внедренных программ.
•   Своевременное и эффективное обучение персонала.
•   Блокировка подпадающих под санкции физических и(или) юридических лиц.
•   Немедленное, в течение 10 дней, уведомление о попытках транзакций со стороны санкционных адресов или лиц.
•   Ведение годового отчета транзакций.
•   Тотальный мониторинг транзакций. На сегодняшний день автоматизирован, но требует внедрения дорогостоящих программ-анализаторов блокчейна.

Возможно ли выйти из санкционного списка?

Да! Ежегодно в санкционный список включаются и исключаются сотни физических и юридических лиц. Однако процедура делистинга достаточно трудоемка, требует разработки внутренней документации компании, обучения персонала, выполнения других требований при непосредственном контакте с соответствующими государственными органами.