Если бы это относилось к расследованию какого-то криминала, то думаю, что аккаунт был бы полностью блокирован, а у меня дома появились бы маски-шоу.
У всех в таких случаях аккаунт блокируют только на вывод. Все остальные функции биржи работают.

Нет, это бюрократическая проверка, затягиваемая специально потому, что могут.
Цели приходят на ум такие:
1. взять измором - какой-то процент клиентов плюнет на деп.
2. недопустить утечки средств с биржи, клиенты торгуют у них и дают комсу.