Тут в другой теме идёт обсуждение
интервью с главой налоговой службы, где он говорит, что Россия впереди очень многих с уровнем обработки входящих данных в 80%. С учётом того, что у налоговой есть доступ к счетам в банках, электронным кошелькам, чекам из магазинов и прочему, а число безналичных платежей только растёт, то весь чёрный рынок в этом смысле пока имеет перспективу только к сужению. Много на форуме тех, кто не пользуется электронным фиатом или централизованными биржами вообще, когда занимается криптовалютами? Если госструктуры чего-то в этом плане не могут сегодня, то это не значит, что они не готовятся к тому, чтобы суметь это завтра. И заинтересованные стороны в виде банков и некоторых иных корпораций с радостью побегут им помогать бороться с конкурентами в виде криптовалюты. Так что, конечно, пиар есть пиар, но проблем с тотальным запретом, если его введут, прибавится, к сожалению.
Вот пункт из вышеупомянутой статьи, который я бы хотел выделить особо:
— Оценивала ли ФНС объемы серых переводов с карты на карту, которые совершаются в целях оплаты покупок у небольших продавцов или бытовых услуг (аренда квартиры, клининг и т.д.)? Тревожат ли вас такие транзакции?
— Такого рода платежи находятся в сфере нашего внимания. Мы действуем достаточно аккуратно — все-таки система p2p-переводов имеет большую ценность, потому что она является альтернативой наличным расчетам. Если выбирать между наличными и безналичными расчетами, то, конечно, на государственном уровне интереснее именно такая система расчетов [безналичных]. Поэтому когда мы говорим о налоговом контроле в этой сфере, он должен быть достаточно аккуратен, чтобы это не превращалось в набеги на бытовую деловую активность.
Получается, что совершая небольшие покупки криптовалюты в обменниках, вы вряд ли привлечете внимание налоговой, в конце концов отслеживать и контролировать тысячи мелких транзакций просто никому не нужно. Если же они захотят отследить кого-то конкретного, то для них не будет никаких препятствий это сделать. Но это касается входов с фиата и выходов в фиат, а меня больше интересует отслеживание криптовалютных транзакций в блокчейне. Так как тема касается Центробанка России, то несложно догадаться почему они так не любят криптовалюты и предлагают нам взамен полностью прозрачный крипторубль. В случае с CDBC где все владельцы крипторубля известны и все транзакции идут через ЦБ, даже не нужно никого отслеживать, достаточно просто обратиться к истории транзакций и ввести нужное имя. В случае с биткоином так сделать не удасться, так как транзакции псевдоанонимны и требуют затрат определенных ресурсов для попытки разгадать личности транзактантов. Больше контроля и нулевые затраты против отсутствия контроля и крупные затраты: выбор очевиден.