Все мы видим события вокруг и многие из россиян уже стоят в очередях Шереметьево на вылет из страны.
Определенная часть россиян столкнулась с рядом проблем банковского сервиса за границей и сейчас актуальным является вопрос перемещения ценностей (особенно тем, кто планирует на длительное время выехать из России) за границу РФ.
Лимит в 10к налички является для многих не очень серьезной суммой, но если раньше это компенсировалось несколькими сантиментами пластика, то сейчас это под вопросом. Утренняя заморозка вкладов в Сбербанке не сильно поднимает доверие к банковской системе, ну а вопрос внесения иностранной валюты в банки сейчас многие решают не в пользу последних.

Итак, есть вводные:
1. На территории РФ находится абстрактная сумма 1М долларов в наличных
2. Его владелец - резидент РФ и это его личные сбережения
3. Человек не планирует быть в РФ и желает перевезти деньги в иностранное государство

Какие опасности ждут:
1. ст.15.25 КоАП - при попытке как-либо провести какую-то сделку на эту сумму с нарушением порядка ВЭД. Штраф 75-100% от суммы сделки
2. ст.200.1 УК РФ - при попытке провоза налички без декларирования. Штраф 1000-1500% от суммы средств, которые пытались провезти

Какие есть варианты:
1. Оставить средства в РФ
2. Возить по 10к до старости
3. Вносить на карту, потом на биржу, потом выводить на другую карту в иностранном государстве
4. Обмен на крипту и вывод крипты в другой стране

Варианты 1-2 не рассматриваю подробнее.
Вариант 3 при такой сумме и стабильности работы банков так же вызывает вопросы.
Вариант 4 рассмотрим подробнее.
В моей практике за минувшие выходные был резкий всплеск юридических вопросов, связанных с т.н. "перестановами" - когда средства приносят в офис города А и тут же их выдают в городе Б.
Сообщаю, что такие сделки незаконны и образуют состав преступления, предусмотренный ст.172 УК РФ т.к. подобные переводы требуют банковской лицензии. Равно как и вывод кеша.

В то же самое время сейчас у нас не запрещены и не отнесены к банковской деятельности сделки по покупке и продаже крипты. То есть если человек заранее состыковал все моменты и в городе А купил USDT за наличные (сейчас принимают преимущественно доллар и евро по понятным причинам), потом перевел их сразу покупателю крипты в городе Б, где эти криптоактивы были обменяны на наличку обратно - то никакого юридического нарушения здесь не имеется (по ситуации на сегодняшний день с сегодняшними реалиями).

То есть "перестанова" сейчас незаконна и имеет реальное наказание в УК РФ, а два обмена в один день - законны. Но это если верно будет построена позиция защиты на первом же этапе - приходе правоохранительных органов к обменнику.

Работаю сейчас безвылазно по сити, так что если кому не из сити надо проконсультироваться - пишите и будем удаленно решать вопросы все.