[Т.е. отсечь обменнику 50% клиентов?
Я тут подсчитал и по вашим требованиям обменник уже должен получается:
1. Обязательно иметь юрлицо, если делает верификацию.
2. Иметь самописный скрипт, который не позволяет сделать обмен без верификации.
3. Если принимает без верификации, то каждый раз решать решать проблемы с зависшими "грязными средства" на стороне биржи самостоятельно.
4. Иметь сотни различных аккаунтов дропов на биржах.
5. Каждый раз оплачивать АМЛ проверку счета клиента до оправки средств и пофиг, будет ли клиент в действительности их отправлять.
6. Не принимать средства со счетов бирж.
7. Если клиент оплатил с другого счета - возвращать деньги (и я так понимаю сугубо за свой счет также?).
Вы правда думаете, что прийти к такому реально? И, это конечно, думаете это не отразится ни на конкуренции, ни на курсах?
А как обменники работали до введения всех этих европейских законодательств об отмываниях? Когда небыло никаких поверок, а понятие о "грязных" битках ещё только в зародыше было. Это не так давно ведь ещё было, так как биржи проверки личности не так давно ввели из-за этого.
Да бред это всё про тяжёлую жизнь обменок. Они раньше работали, имея свои резервы. А сейчас же удобно - можно вообще ничего не иметь и открыть обменку, просто идёшь на биржу и всё. Дело в том, что все эти надуманные проблемы из-за того, что обменки сами попёрлись на биржу. По своему желанию. Ну, хотят - дело хозяйское, но и ответственность тогда за такое своё решение надо нести самим. И риски тоже брать на себя. Т.е. вот допустим запросила биржа документы - покупаем документы дропа. Да, за свой счёт, кто хотел работать с биржей с блокировками, тот и покупает, клиент не хотел и не просил это. Заблокировала биржа деньги - выплачиваем клиенту из своих, дальше сами разбираемся с биржей. Почему? Потому что работать с биржей решили сами. А получается так: мы сделаем удобно себе, а ответственность и риски будут на клиентах. Хотят и на ёлку влезть, и жопу не ободрать.
И всякие защитники вот находятся, которые трут про "реалии рынка". А реалии рынка - это не то, что сказал Бинанс, это условия, на которых согласны менять клиенты, и это то, как технически работает крипта. А клиенты не согласны, они просто в большинстве случаев не читают правила и не осознают, что стал процветать беспредел. Да и крипта сама по себе никакого взаимодействия с государством не предполагает, крипта не поменялась никак. Реалии рынка другими из-за появления Бинанса не стали. Это просто биржа, которой можно не пользоваться, это не хозяева всей крипты на планете.
Так скажите, что вы думаете про антирейтинг? Нужно это людям?
Я вот думаю о том, чтобы сделать антирейтинг обменок. Такой сайт, как бы противоположный мониторингам. Там у каждой обменки будут значки типа "блокирует средства", "требует личные данные", "есть АМЛ". И дата последней проверки правил. А также по принципу с зелёными отзывами на Бестченж чтобы наоборот плохие отзывы постились в любом количестве без проверок, а хорошие были серые. И чтобы этот антирейтинг был народный. Чтобы люди могли сами добавлять и проверять обменки, чтобы люди голосовали, какие вообще правила они хотят в этом рейтинге. Чтобы там не было власти какого-то админа (в данном случае меня). Что вы об этом думаете? Вот если бы я несколько лет назад увидела такой сайт, я была бы рада и пользовалась бы им.
Мне кажется, сейчас проблема просто в неинформированности людей. Если бы люди массово знали о том, до чего докатилось большинство обменок, то рыночек бы такие обменки очень быстро порешал.