Вы скажите что и с чеком можно заявление написать, но тогда будут жалобы на обменник и его закроют. Действующий бизнес стоит дороже, но под скам обменика и такая схема может работать.
При питупи-обмене нередко бывает так, что обе стороны обмена не имеют действующего бизнеса по обмену. Я, например, чаще всего меняюсь по собственным объявлениям, но это не значит, что у меня обменный бизнес. Я просто предпочитаю не скорость обмена, а выгодный курс. И если на меня будут жалобы, то я потеряю не действующий бизнес, а действующий питупи-аккаунт.
Я несколько раз попадал в ситуации при обмене, когда сторона, отправляющая фиат, по ошибке отправляла больше, чем надо. Когда таким горе-отправителем оказывался я, не всегда получатели шли мне навстречу. Раза три они просто уходили в игнор, даже несмотря на то, что моя жалоба на них могла привести к блокировке их аккаунтов. Суммы, ради которых они были готовы расстаться с аккаунтами, были небольшими: 6000 RUB, 150 BYN, 100 USD.
Я против всех Р2Р обменов, потому что они требуют КИС на бирже и вы меняйтесь непонятно с кем. Попасть в схему так оень просто или биржа деньги заблочит.
Моя рекомендация использовать агрегаторы бестчендж, курсэксперт и другие. Выбирая выгодный курс вы вытгрывайте в моменте копейки,но рискуйте в будущем, если даные обменов с биржи сольются в налоговые. Кис может быть не ваш, но если карта ваша, то это тоже плохо.
Те кто опасается, сидит на дропах. Комплект на рынке стоит от 100 долларов и с новым законом это хорошая тема для скама.