Могу только предположить что у вас небольшие суммы на счет приходят, а не миллион в месяц, иначе банк бы вас давно заблокировал.
Да, у меня не миллион в месяц. Но если взять сумму, которую я обычно провожу в месяц через один банк, и умножить её на количество банков, которые у меня есть, то миллион провести можно.
Упомянутые мною пояснения без проблем принимали Сбер, Райф, АТБ, УБРиР, ТКБ, а также несколько банков, которых сейчас уже нет.
Исходящие транзакции в каких-то банках были, в каких-то - нет. Но про расходные операции меня обычно не спрашивали. Помню только один банк, интересовавшийся и расходными операциями тоже. Это Русский стандарт. И он, кстати, вообще проигнорировал мои пояснения. Пришлось закрывать счёт.
Я не майнер. Банкам показываю доход от продажи опционов, потому что это самое простое, что можно показать.
Налоговые декларации часто просят. На это я отвечаю, что в интересующий банк период я не имел доходов, облагаемых НДФЛ, поэтому декларации не должен был подавать и не подавал. Банки такой ответ принимают.
За 100К-150К в месяц у банка ко мне не было вопросов и так, но я использовал пополнение через платежные системы, а не р2р переводы.
Торговля на бирже облагается налогами и декларации нужно подавать.
"В РФ могут появиться новые площадки для поддержки ВЭД
В России могут появиться две криптобиржи, одна в Москве, а другая в Санкт-Петербурге. Цель — поддержка внешнеэкономической деятельности (ВЭД). По словам юристов, создаваться они, вероятнее всего, будут в экспериментально-правовом режиме. Эксперты считают, что в первую очередь доступ к ним получат «голубые фишки», но функционал проекта может быть весьма ограничен из-за санкционных рисков."
https://www.kommersant.ru/doc/6907058Криптобиржи для граждан еще не скоро появятся и поэтому так и придется использовать разные схемы.