Also ich hab für meine OFF-Ramp Kombo Kraken+Revolut mal bissl versucht die Grenzen auszuloten. Tatsächlich ist POSOF wirklich so dumm gemacht wie hier bereits vermutet.

Wechselt man bei Kraken im Browser in die Classic Ansicht dann kann man unter Überweisen / Transfer die 30d Finanzierungslimits und die aktuelle Auslastung einsehen. Dabei rechnen sowohl Krypto- als auch Fiat Einzahlung auf das Limit an. Auch mehrfaches hin und her rechnet mitunter doppelt an.
Ich hab mit funds hin und her Geschiebe das Volumen hochgetrieben, dann per Fiat Einzahlung bis auf 5€ unter limit das Volumen voll gemacht, alles abgehoben und mit einer 10€ Überweisung das Limit überschritten und POSOF getriggert. Mit einer aktuellen Guthabensübersicht (Notgroschen + Depot) hab ich ~65% des Limits als EK nachgewiesen, ging binnen 1 Werktag ohne Beanstandung oder Rückmeldung durch. In Kraken Classic sehe ich beim Finanzierungslimit jetzt die nächste Stufe.

Revolut hatte ich >10k€ von Kraken abgehoben um POSOF zu triggern. FIDOR Kontoauszüge hab ich parat, konnte ich aber nicht hochladen, da aufgrund der Dateigröße einen Fehler angezeigt wurde. Also hab ich letztlich nur eine Übersicht der Einzahlungen hochgeladen, also das was ich per Kraken downloaden konnte. Theoretisch hätte ich die Tabelle auch beliebig editieren können, da hier keine Nachfragen kamen und auch keine (stichprobenartigen) Kontoauszüge eingefordert wurden. Bei allen weiteren Abhebungen Kraken->Revolut wo Nachfragen kamen hab ich dann nur noch "Überweisung von eigenem Konto" angegeben und Datei-Upload mit dem Hinweis "unnötige Bürokratie" verweigert, ging ohne Rückfragen oder Beanstandungen durch. Ich hatte auch den Eindruck dass nach ein paar mal die Limits erhöht wurden, sodass gar nicht mehr nachgefragt wurde.

Fazit: Insgesamt eine sehr schwache umsetzung der Kontroll-Idee, die sicherlich weder Geldwäsche noch sonstige Straftaten verhindert. Macht vielmehr den Anschein einer Pseudo-Kontrolle um Regularien gerecht zu werden. Ich bin jedenfalls bereit zum auscashen und gehe jetzt relativ beruhigt in die Endphase des Bullen....