Bis 25k$ rollierend über 30d triggert bei Kraken kein POSOF, das reicht für ne ganze menge.
Ich hatte auch bei Kraken bei deutlich (!) geringeren Beträgen bereits die Nachfrage, woher die Coins stammen, darauf verlassen darf man sich auf so eine Aussage also nicht. Die genauen Faktoren, wann und in welchen Umständen eine Nachfrage getriggered wird, sind mWn. nicht bekannt (und wird die Börse auch kaum rausgeben).
Kann sein dass es in Österreich anders gehandhabt wird, aber für Deutschland sind die Regelungen eigentlich schon sehr klar und öffentlich beschrieben:
Hab das selber auch getestet und für dumm befunden:
Thema Mittelherkunftsnachweis für Kraken auch hier nochmal ein Nachtrag:
Grenzen bei denen POSOF getriggert wird sind 25k€ und 100k€ jeweils rollierend binnen 30d. Einzahlungen Krypto und Fiat rechnen gleichermaßen an. Im Browser kann man die limits in der Kraken Classic Ansicht unter "Überweisen" / "Transfer" einsehen.
Geprüft wird NICHT die Herkunft sondern nur die AKTUELLE finanzielle Potenz (Nachweise nicht älter als 3M).
Exemplarisches Vorgehen wie folgt funktioniert:
- 24.999€ in krypto einzahlen ohne POSOF
- 24.999€ in Fiat auszahlen (Off-Ramp Bankkonto)
- 1€ einzahlen, POSOF triggern und 24.998€ Kontoauszug schicken (Freischaltung dauert werktags nur wenige stunden)
- das gleiche nochmal mit 74.999€ für die 100k€ Schwelle
- danach dann unbegrenzte Einzahlungen in Fiat oder Krypto
Richtig dumme Umsetzung bzw. Pseudo-Kontrolle aber wenigstens keine echte Hürde beim auscashen....
Das soll nicht heißen, dass es bei coins aus Grauer Quelle nicht vorher schon nachfragen gibt, aber bei sauberen coins sollte das genau so ablaufen... hilfsweise kann man die transaktion ja trotzdem Stücken und immer 1k€ Pakete verschicken.... dann ist das risiko allemal kleiner als wenn ich 5k€ für nen Herkunftsnachweis vom "spezialisierten" Steuerberater zum Fenster raus werfe....