सरकारें व्यापारियों के पीछे आ रही हैं!

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लेखक: GazetaBitcoin
प्राथमिक विषय: Governs are coming for traders!

नमस्ते,

इस बारे में बहुत सोचने के बाद, मैंने यह निर्णय लिया कि इस थ्रेड का अनुवाद करूं ताकि दुनिया भर में अंग्रेजी बोलने वाले लोग इसका लाभ उठा सकें। यह थ्रेड पहले फोरम के रोमानियाई सेक्शन में शुरू हुआ था, लेकिन मुझे लगता है कि यह जानकारी प्रासंगिक है और इसे जितने ज्यादा लोगों तक फैलाया जाए, उतना ही अच्छा होगा, ताकि सरकारों या अन्य कानून प्रवर्तन तंत्र द्वारा समन का सामना न करना पड़े.

Autor: GazetaBitcoin
Topic original: Guvernul vine! ANAF si DIICOT ii urmaresc pe traderi

यह कोई मजाक नहीं है.
मैंने हाल ही में एक वकील मित्र से बात की, जिन्होंने मुझे स्थिति के बारे में बताया (रोमानियाई सरकार द्वारा व्यापारियों के पीछा किए जाने के बारे में). अधिक विशिष्ट रूप से, अधिकारियों ने उनके कुछ क्लाइंट्स की जांच की है, जिन्हें उनके बैंक खातों में ट्रांसफर की गई बड़ी राशियों के बारे में स्पष्टीकरण देना होगा.

व्यापारी वकील के पास इसलिये गए थे क्योंकि उन्हें अपने व्यापारिक लाभों को सही ठहराने का तरीका नहीं पता था. और वकील ने मुझसे पूछा कि क्या मैं किसी तरह से उनकी मदद कर सकता हूं.

मूल रूप से, रोमानिया में स्थिति इस साल और खराब हो गई जब कानून 30/2910 जारी किया गया. यह कानून लाभ कर के बारे में है, जिसमें क्रिप्टो से होने वाले लाभ भी शामिल हैं, लेकिन कानून प्रवर्तन केवल उन लोगों के पीछे नहीं है जो टैक्स नहीं चुका रहे हैं, बल्कि उन लोगों के भी पीछे है जिनके बैंक खातों में बड़ी राशियां ट्रांसफर हो रही हैं.

मैंने अपने दोस्त से कहा कि वह अपने क्लाइंट्स से उन सभी क्रिप्टो एक्सचेंजेस से कोई भी लॉग प्राप्त करने को कहे जिनके साथ वे काम कर रहे हैं, ताकि वे क्रय मूल्य और विक्रय मूल्य दोनों को साबित कर सकें. एक और विचार था कि सीधे एक्सचेंजेस से संपर्क किया जाए, जो कंपनियों के रूप में काम करते हैं और जो कानून के तहत मनी प्रोसेसर्स के रूप में काम करने का अधिकार रखते हैं, और उनसे लेन-देन के विवरण निकालने के लिए कहें. यदि संभव हो तो, स्टांप किए हुए. चूंकि एक्सचेंजेस KYC और AML का पालन करते हैं, उन्हें आवश्यकता पड़ने पर आधिकारिक कागजात भी प्रदान करने चाहिए.

मेरे दोस्त ने मेरे सुझावों के लिए धन्यवाद दिया और कहा कि वह इन तरीकों को आजमाएंगे.

संक्षेप में: सरकारें आ रही हैं! सतर्क रहें!
मैं कभी भी केंद्रीकृत क्रिप्टो एक्सचेंजेस का समर्थक नहीं रहा, क्योंकि वे ठीक उसी विपरीत बात को अपनाते हैं जो बिटकॉइन के पीछे के विचारों के खिलाफ है: विकेंद्रीकरण और उपनामिता. और अगर सभी लोग बिटकॉइन और अन्य क्रिप्टोकरेंसी का उपयोग करें, फिएट पैसे के बजाय (यानी सभी “क्रिप्टोनियन” केवल क्रिप्टो-टू-क्रिप्टो लेन-देन करें), तो कोई भी कर योग्य आय नहीं होगी. लेकिन कोई भी (या लगभग कोई भी) इस तरह से कार्य नहीं करता. फिर भी जो बचता है वह यह है कि केंद्रीकृत एक्सचेंजेस भरोसेमंद तीसरे पक्ष का विचार बनाए रखते हैं, जो वह अवधारणा है जिसे सतोशी पूरी तरह से समाप्त करना चाहते थे. और, अगर इसे जिस तरीके से intended किया गया था, वैसे इस्तेमाल किया जाता, तो बिटकॉइन वास्तव में किसी भी भरोसेमंद तीसरे पक्ष को समाप्त कर देता.

अधिकांश उपयोगकर्ता केंद्रीकृत क्रिप्टो एक्सचेंज का उपयोग सुविधा के लिए करते हैं, क्योंकि वे जोखिमों को नहीं समझते या उनके पास विकल्पों के बारे में जानकारी नहीं होती.
1. सुविधा समझ में आती है. मूल रूप से, आपके पास एक वॉलेट में आपके फंड्स होते हैं (जो असल में आपका नहीं है, क्योंकि एक्सचेंज वास्तव में पैसे का असली मालिक है) और आप किसी भी समय उन्हें एक्सेस कर सकते हैं. और आप जब चाहें लेन-देन भी कर सकते हैं.

2. हालांकि, जोखिम कई हैं। "आपका" एक्सचेंज वॉलेट असल में आपका नहीं है, बल्कि एक्सचेंज का है. क्यों? क्योंकि आपके पास निजी कुंजी नहीं है. देखिए क्या हुआ था Mt. Gox, Binance (दो बार), Criptsy, Cryptopia, Bitfinex आदि के साथ. वही चीज तब भी होती है जब एक्सचेंज के मालिक ने एक्जिट स्कैम करने का निर्णय लिया हो. बिना निजी कुंजियों के, आप फंड्स के मालिक नहीं होते.

एक और जोखिम यह है कि केंद्रीकृत एक्सचेंज बैंक की तरह काम करते हैं और ग्राहकों की निजी जानकारी इकट्ठा करते हैं, क्योंकि सरकारों द्वारा उन पर KYC और AML (अपने ग्राहक को जानिए और मनी लॉन्ड्रिंग रोधी) प्रक्रियाओं को लागू करना अनिवार्य होता है. और सरकार ही वह इकाई है जिसे व्यक्तिगत डेटा की सबसे ज़्यादा भूख होती है. अपनी निजी जानकारी देना और अपनी निजता / गुमनामी को लेकर पूरी तरह लापरवाह रहना, अंत में उन्हीं लोगों को मुश्किल में डालेगा जिन्होंने इन “सेवाओं” का इस्तेमाल किया, जैसा कि Coinbase के ग्राहकों के साथ हुआ. अगर यूज़र्स के पास अपने सभी ट्रांजेक्शन्स का प्रमाण है और उन्होंने टैक्स भी सही से भरा है, तो उन्हें चिंता करने की ज़रूरत नहीं होनी चाहिए. इसके अलावा, जिन्होंने ऊँचे दाम पर खरीदा और नीची कीमत पर बेच दिया यानी जिनका कोई मुनाफा नहीं हुआ, उन्हें भी ठीक होना चाहिए लेकिन उन्हें भी ये सबूत अधिकारियों को दिखाने होंगे. हालाँकि, “कानून का पालन करने वाले नागरिक” भी यह बिल्कुल पसंद नहीं करेंगे कि उन्हें अधिकारियों द्वारा जाँच का सामना करना पड़े.

मुख्य समस्या उन लोगों की है जिनके पास ऐसे कोई प्रमाण नहीं हैं और उन लोगों की भी जो टैक्स नहीं भरते. ऐसे लोग सरकारों की नज़र में अपराधी की तरह दिखेंगे. टैक्स चोरी करने वाले.

मैं सहमत हूँ, यह सवाल कि “अगर राज्य क्रिप्टोकरेंसी को पैसे के रूप में स्वीकार नहीं करता, तो वह इस पर टैक्स क्यों लगाता है?” एक अच्छा सवाल है. इसका उत्तर यह है: क्योंकि इससे कमाई होती है. शायद अगर पत्तों की ट्रेडिंग जैसी कोई चीज़ होती, तो पत्ते बेचने से होने वाला मुनाफा भी टैक्स के दायरे में आता.

तो अब सवाल यह है कि “हम अपनी निजता कैसे बनाए रखें?”.

3. विकल्पों के बारे में जानकारी की कमी मुख्य कारणों में से एक है जिसकी वजह से क्रिप्टो की दुनिया में नए लोग केंद्रीकृत एक्सचेंज की ओर रुख करते हैं. लेकिन विकल्प मौजूद हैं.
एक पहला समाधान है पीयर-टू-पीयर विकेंद्रीकृत एक्सचेंज, जहाँ लेनदेन सीधे यूज़र्स के बीच होता है, ये पूरी तरह से गुमनाम होते हैं, और एक्सचेंज की भूमिका केवल यूज़र्स को एक-दूसरे से संपर्क कराने की होती है, बिना उनके पैसे या प्राइवेट कीज़ को अपने पास रखे.
इसके अलावा, कैश-इन / कैश-आउट बिटकॉइन एटीएम एक विकल्प हो सकते हैं, क्योंकि इस मामले में व्यक्तिगत जानकारी उजागर करने की ज़रूरत नहीं होती. सच है, ये टर्मिनल्स क्रिप्टो खरीदने / बेचने के लिए कोई फ्रेंडली प्राइस नहीं देते. लेकिन निजता की भी एक कीमत होती है.
अंत में, आप पीयर-टू-पीयर ट्रांजेक्शन उन लोगों के साथ कर सकते हैं जिन्हें आप जानते हैं, या फिर उन लोगों के साथ जिनकी इस क्षेत्र में अच्छी साख है, और यहाँ तक कि उन लोगों के साथ भी जिन्हें आप व्यक्तिगत रूप से नहीं जानते, जैसे कि Amazon / Ali Express पर लेनदेन होता है.

उपरोक्त सभी सुझाव उन लोगों के लिए हैं जो क्रिप्टो को फिएट मनी में बदलना चाहते हैं. केवल इसी प्रक्रिया के दौरान छद्म नामिता और एक्सपोजर का हस्तक्षेप होता है. हालांकि, जब लेनदेन पूरी तरह से क्रिप्टो-टू-क्रिप्टो होता है, तो गुमनामी को बेहतर तरीके से बनाए रखा जा सकता है. इसके अलावा, ऊपर दिए गए सभी सुझाव टैक्स से बचने का कोई सलाह नहीं हैं. हर नागरिक को अपने टैक्स चुकाने चाहिए. लेकिन केंद्रीकृत क्रिप्टो एक्सचेंज के साथ काम करना केवल यूज़र्स को सरकारों के सामने उजागर ही नहीं करता, बल्कि उनके फंड्स को भी खतरे में डालता है.

मैं यहाँ यह स्वीकार करते हुए समाप्त कर रहा हूँ कि केंद्रीकृत क्रिप्टो एक्सचेंज ने क्रिप्टोकरेंसी के प्रति जागरूकता बढ़ाने में योगदान दिया है. शायद उनके बिना, बहुत कम लोग बिटकॉइन और अन्य क्रिप्टोकरेंसी के बारे में जानते. एक्सचेंज का इकोसिस्टम के भीतर एक भारी-भरकम भूमिका रही है और है भी. लेकिन फिर भी, ये भारी नुकसान भी पहुँचा सकते हैं. अब, जो कोई भी इनका उपयोग करना चाहता है, वह यह पूरी तरह समझकर करे कि ये कैसे काम करते हैं.

संपादन: विषय लिखने के तुरंत बाद ही एक और उदाहरण याद आया जहाँ ट्रेडर्स को सरकारों द्वारा निशाना बनाया गया.

रोमानिया में भी, जब पहली क्रिप्टो एक्सचेंज BTCxChange बंद हुई, तो उसके मालिक ने कंपनी को पूरी तरह बंद करने के लिए कागज़ी प्रक्रिया शुरू की. व्यवहार में, ऐसे मामलों में साइट (ऑपरेशन) को तो बंद कर दिया जाता है, लेकिन कंपनी रजिस्ट्रियों में तब तक मौजूद रहती है जब तक उसे पूरी तरह से बंद नहीं कर दिया जाता.

मैक्स निकुला, जो अब बंद हो चुकी BTCxChange के मालिक हैं, ने हाल ही में बताया कि एक्सचेंज की साइट बंद किए जाने के 1.5 साल बाद भी वे कंपनी को पूरी तरह से बंद नहीं कर पा रहे हैं क्योंकि ANAF (रोमानिया का IRS के समान विभाग) ने उस समय जांच शुरू कर दी जब उन्होंने ऑपरेशन्स को बंद करने की अनुरोध किया. जो बात बेहद महत्वपूर्ण है, वह यह कि उनसे अधिकारियों को अपने सभी ग्राहकों के नाम और डेटा प्रदान करने को कहा गया ठीक वैसा ही जैसा कि Coinbase के मामले में हुआ था. उस मामले में कंपनी को काम करने के लिए ज़बरदस्ती ग्राहकों का डेटा ~~मांगना~~ देना पड़ा था, जबकि इस मामले में कंपनी को बंद करने के लिए यह डेटा देना पड़ रहा है.

और भी हैरानी की बात यह है कि जहाँ Coinbase के मामले में कोर्ट के आदेश के तहत यह किया गया था, वहीं BTCxChange के मामले में ANAF ने सिर्फ एक औपचारिक अनुरोध के साथ यह माँग रखी. मैक्स निकुला ने कहा कि उन्होंने साइट बंद करने के बाद ग्राहकों का डेटा नहीं रखा, इसलिए जांच अभी भी जारी है, कंपनी अब भी बंद नहीं हुई है लेकिन वह एक अलग कहानी है.

जो महत्वपूर्ण है वह यह है कि Coinbase का इतिहास दोहराया जा रहा है और मुझे संदेह है कि दुनियाभर में सैकड़ों ऐसे ही अन्य मामले हैं.

संपादन 2: KYC से जुड़ी और भी ख़तरों के बारे में जानने के लिए कृपया इस विषय को भी पढ़ें जो इस विषय के पूरक के रूप में है: Why KYC is extremely dangerous – and useless.

इस पहल के तहत अनुवादित :