Оригинал: https://cryptonews.com/exclusives/ai-agents-are-going-to-manage-our-money-but-defi-isnt-ready/

---

AI-агенты приходят в DeFi. Они будут управлять портфелями, но сначала экосистеме необходимо решить проблемы идентификации и безопасности.

Представьте себе сотрудника, который может торговать от вашего имени на децентрализованной бирже. Этот сотрудник не нуждается в перерывах на кофе, не спит и не ожидает оплаты. Он способен обрабатывать огромные объёмы данных, выполнять сделки и адаптировать стратегии на лету, без вашего участия.

Однажды этот сотрудник перестанет быть воображаемым.

AI-агенты — алгоритмы, действующие автономно и обучающиеся на основе данных — уже приходят в DeFi. Эти полезные боты вскоре могут быть встроены в протоколы, выполняя сложные стратегии при минимальном вмешательстве человека.

Однако хотя идея «установил и забыл» торговых ботов кажется заманчивой, технологии AI-агентов всё ещё на ранней стадии, а сама экосистема DeFi не готова к ним. На текущий момент платформам не хватает инструментов, позволяющих отличать добросовестных агентов от злоумышленников.

По мере развития технологий нам понадобятся новые способы надёжной идентификации агентов и защиты от мошенников. Чтобы понять, как это может работать, стоит взглянуть на современное состояние технологий AI-агентов.

---

Зарождение хайпа

Интерес к AI-агентам взлетел в широком технологическом мире, отчасти благодаря генеративному ИИ — например, ChatGPT — который позволяет ботам общаться с людьми на естественном языке.

В DeFi пока мало реальных рабочих кейсов, хотя в прошлом году начали появляться проекты в секторе «DeFAI», стремящемся интегрировать ИИ в управление портфелями, торговлю и другие функции протоколов.

Эти энтузиасты утверждают, что AI-агенты могут анализировать данные, совершать сделки и управлять активами с нечеловеческой скоростью и точностью. На практике они могут:

• Взаимодействовать со смарт-контрактами для автоматизации доходного фермерства (yield farming), арбитража или управления протоколом.
• Оптимизировать портфели, перераспределяя активы в зависимости от рыночных условий и уровня риска инвестора.
• Находить торговые сигналы в он-чейн данных.
• Анализировать публикации в социальных сетях и определять тональность (sentiment analysis).

Одним из первых заметных проектов стал ai16z (не связанный с фондом Andreessen Horowitz), недавно переименованный в Eliza Labs, предлагающий платформу для создания AI-агентов. Настоящий ажиотаж разгорелся в середине 2024 года, когда AI-агент «Truth Terminal» с мрачным чувством юмора привлёк внимание самого Марка Андриссена, который перевёл ему 50 000 $ в Bitcoin.

Эта история зажгла мем-коин, связанный с Truth Terminal, и вызвала приток инвестиций в токены AI-агентов: к концу 2024 г. капитализация сектора выросла на 222 %, до 15 млрд $.

Однако Truth Terminal оказался скорее арт-проектом, чем технологическим прорывом, и сектор DeFAI очень быстро потерял в цене: сегодня его капитализация составляет около 5,4 млрд $, а в начале апреля сектор упал на 81 %.

---

Циклическая волна

Несмотря на скепсис, предсказывающий провал AI-агентов в DeFi, идея не исчезнет. AI-агенты — это естественная эволюция индустрии, обещающая значительные повышения эффективности, поэтому они обязательно найдут широкое применение в ближайшем будущем. Текущий спад — лишь передышка перед новым витком роста.

Примеры внедрения AI-агентов есть и за пределами криптовалют: Mercedes-Benz использует их для «умных» ассистентов в автомобилях и улучшения навигации, банки — для совершенствования чат-ботов, а Волл-стрит — для анализа финансовых рынков в реальном времени.

Как и любая новая технология, AI-агенты проходят через «цикл хайпа» Gartner — от «пика завышенных ожиданий» до «провала уныния». Возможно, DeFi-агенты сейчас переживают дно этого цикла, но именно в этот период ведётся работа над совершенствованием.

---

Отсутствие идентичности

Главная проблема для массового внедрения AI-агентов в DeFi — это идентификация.

Сегодня трудно понять, легитимный ли перед вами AI-агент или мошенник. Это открывает дорогу к скамам, когда злонамеренные боты выдают себя за других, чтобы вывести средства, манипулировать рынком или влиять на голосование в DAO. Масштабирование технологий только усилит эти риски.

В традиционных финансах идентичность проверяется через KYC: при открытии банковского счёта вы передаёте паспорт или сканируете лицо для биометрической проверки. Такая система неприменима в DeFi, где псевдонимность — это преимущество.

Однако существуют инструменты для верификации AI-агентов без централизованного хранения конфиденциальных данных:

• Web3-домены — уникальные URL-имена для агентов с историей транзакций.
• Белые списки (whitelists) на уровне протокола.
• Доказательства с нулевым разглашением (ZK-proofs) для подтверждения полномочий без раскрытия кода.

Инфраструктура должна развиваться вместе с технологиями. Простая отправная точка — дать каждому агенту верифицируемое имя.