Счета, скорее всего, были оформлены на подставных лиц, вряд ли они на собственные имена всё оформляли. Просто те же телефоны прекрасно локализуются с помощью операторов, да и другие вещи отслеживаются. Был бы только достаточно последовательный и настойчивый пострадавший и достаточно ответственный сотрудник правоохранительных органов, чтобы это всё отследить. А вот по возврату денег всё чаще всего долго и непросто, а с текущей инфляцией вообще может оказаться, что к моменту возврата эти деньги могут сильно обесцениться, если даже что-то и вернут...