Also ich muss auch nochmal in die ID-Selfie Kerbe schlagen: Ich habe grundsätzlich Verständnis, dass sich
Kraken gegen Phishing-Betrug schützen muss. Was mir aber überhaupt nicht in den Kopf geht: Was hat
das mit Bestandskunden zu tun?? Wenn von einem Account schon viele Euros umgesetzt wurden, und das
seit Monaten, dann ist es doch mit an Sicherheit grenzender Wahrscheinlichkeit ausgeschlossen,
dass damit plötzlich ein gephishtes Konto leergeräumt wird. Frage: Wieviel Prozent der (in DE anscheinend
so gehäuft vorkommenden) Betrugsfälle wurden mithilfe von frischen Accounts begangen? Ich tippe
auf >95%. Zweite Frage: Warum wird der ID-Selfie-Zwang dann nicht auf Neukunden begrenzt?
Ich benutze mittlerweile auch wieder eine andere Exchange.
Guter Punkt, david123.
Was du sagst, stimmt: Wer schon > 1000 EUR sauber getradet hat, wird in der Regel nicht plötzlich zum Betrüger (andererseits ist es aber durchaus möglich).
Bei uns ist die momentane Regel, dass für die Accounts, die nach einem bestimmten Stichtag eröffnet wurden, die strengeren Verifizierungsregeln gelten. Dieser Stichtag ist nicht einfach willkürlich bestimmt, sondern hängt mit dem kurz nach diesen Zeitraum beobachteten rasanten Anstieg von betrügerischen Aktivitäten zusammen.
Natürlich ist es eine insgesamt ärgerliche Situation, wenn eine Vielzahl der Kunden, die von den Maßnahmen betroffen sind, mit Betrug überhaupt nichts am Hut hat. Dass wir dann ehrliche Kunden wie dich vergraulen, gefällt uns überhaupt nicht.
Andererseits mussten wir relativ kurzfristig handeln, um weiterhin operieren zu können.
Mittelfristig ist es unsere Aufgabe, das Paket an kurzfristigen Anforderungen (tier 3 + ID selfie verpflichtend für Verifizierung in Deutschland) noch einmal aufzuschnüren und auch möglicherweise kundenfreundlichere Alternativen, die in diesem thread schon mehrmals vorgeschlagen wurden, anzubieten.