Хороший вопрос. По-идее никаких, все взаимодействие с гоксом идет по оферте. А вот насчет какой банк - могу с уверенностью сказать что любой. На любую валютную операцию они обязаны требовать документальное подтверждение сделки, по которой переводятся деньги. Что в этих условиях делать - х3 :-/
Насчет того, что слать документы в гокс для проверки EMSом. А для чего у них тогда форма для аплоада сканов висит? разве не достаточно просто отдать им скан? Многие другие конторы для верификации своих пользователей используют именно такой метод.