Prezados,

Peço desculpas por iniciar esse tópico, não quero perturbar a ordem, sei que as exchanges são as melhores pontes para se entrar no mundo dos Bitcoins, mas, penso que a legalidade de uma "exchange" é muito vaga como uma "instituição financeira" e desconfio que a exigencia de cópias de documentações podem ser desde ilegais até mesmo perigosas.

Sem querer insinuar nada e completamente ignorante, eu desconfio que se tivessemos uma "intervenção" varias exchanges teriam problemas e provavelmente seus servidores ficariam todos fora do ar e muitos que mantem bitcoins na web, como eu, perderiam tudo até a liberação e entendimento do delegado ou juiz sobre a atividade daquela empresa.

Pra começar não são legalizadas pelo Banco Central e nem estão enquadradas em nada que consista como uma Instituição financeira, então, porque ainda algumas exchanges ainda pedem as documentacoes? Será marketing ou será que (com todo respeito) se sentem "bancos"?

Se for justificado que o que transitam são "processamentos de dados", onde é que está descrito que precisam manter as cópias dos documentos dos clientes como fazem os bancos?

Não descrendo a idoneidade dos administradores dessas exchanges, muitos são respeitados aqui, mas imaginem o que poderia fazer um "estelionatário" com a posse dessas cópias de documentos (CPF, RG, Comprovante de residencia)?

Em 30 segundos eu consigo imaginar varias opções:

Abrir uma conta bancária através de um correspondente bancário fraudulento, cadastrar um cartão e senha e movimentar valores menores de 5 mil por mes em cada cartao.
Usar as cópias para empréstimos e realizar o saque.
Usar as cópias para realizar compras na internet e entregar em locais alugados em nome de outro idiota.
Usar o nome e falsificar documentos que justifiquem compras de terrenos, alugueis de veiculos e o que mais...

Pra mim, temos uma enorme barreira a ser derrubada e enxergarmos as exchanges com outros olhos.

Não sei quem inventou a comissão de compra, a comissão de venda, a taxa de cadastro, a taxa de deposito e a taxa de saque.... Será que é tão dificil uma exchange pensar como uma empresa pequena? Colocar ATM's é a clara visão que as exchanges se acham BANCOS.

Digo, pensar SIMPLES e de forma PRATICA. Conseguir colocar os bitcoins como "forma de pagamento" para os comercios negociarem se beneficiando da tecnologia que o Bitcoin oferecem. Colocar "vendedores" fisicamente para conquistar os comercios como se faz outras empresas que estão em expansao.

Criar parcerias com empresas que fazem software para comercios, farmacias, mercados, postos de gasolinas...

Pensar que se pode fixar um preço por transação e esquecer o % sobre o negociado, ou talvez, agregar mais servicos como o de venda de imagem da marca associada ao Bitcoin que é de TODOS e usada por milhares de pessoas.

Deixar o ANONIMATO como DIREITO de privacidade do consumidor e respeitar isso, sem pedir cadastros e CADASTROS.

Será que estou errado?