А есть вообще какие-нибудь нормативные акты регулирующие этот вопрос?
Вообще,этот вопрос сейчас очень актуален. Сталкивался уже с контролем со стороны брокеров и банков. Очень интересует их когда по счету физ. лица идут переводы не свойственные им ранее. и по опыту лучше более 40к за раз не переводить. Потом начинают сильно интересоваться.
По закону и требованиямот центробанка , обычно смотрят на суммы от 300 до 600 т.р. Ну это к юр лицам, на физ лиц начинают обращать внимание уже от 100 т.р К тому же не важно одной операцией на эту сумму или 2(по 50 т.р -уже тоже начали контролировать)
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ
1.2. При осуществлении физическим лицом операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 40 000 рублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 рублей, идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводятся, за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
А если взять карты с разных банков и перевести туда до 40 тыс. руб раз в месяц(если вдруг сумма крупная), то не попадешь под подозрение?