Quote from: FintechEU on November 12, 2018, 09:08:31 AM

Quote from: yourcatsofat on November 09, 2018, 09:22:17 PM

Quote from: FintechEU on November 09, 2018, 07:34:55 PM

Quote from: yourcatsofat on November 09, 2018, 06:13:23 PM

Quote from: FintechEU on November 09, 2018, 02:58:53 PM

Quote from: yourcatsofat on November 06, 2018, 06:41:31 AM

Quote from: FintechEU on November 05, 2018, 10:11:17 AM

Quote from: springwind on November 03, 2018, 08:46:17 PM

Quote from: FintechEU on October 25, 2018, 08:32:55 AM

Quote from: HappyLov on October 23, 2018, 08:59:54 AM

Можно предположить тк Worldcore работает по лицензии Евросоюза, то там при регистрации нужен КУС и есть ли исключения (по странам) кто не может стать клиентом платежной системы Worldcore.

Ограничения по странам стандартные - санкционные страны и high-risk страны третьего мира не берем. По деятельности обслуживаем всё, что в рамках закона. Если деятельность финансовая или игорная, то берем только компании, имеющие лицензию на ведение данной деятельности. KYC, естественно, необходим для использования всех услуг платежной системы Worldcore, кроме крипто-кошельков.

Насчет санкций верно сказано. Недавно читал, что в Китае банки начали массово разрывать договора с русскими - банкиры очень извиняются, но говорят, что ничего не могут поделать - указ свыше, потому как компания за обход американских санкций тоже попадет под санкции.

Во многих банках Европы к русским уже тоже такое отношение, будто все 140 миллионов граждан РФ под санкциями, а не несколько десятков человек из списка Forbes. Причина все та же - указ сверху, при том указ этот, как правило, ничем документальным не подкреплен, закона на запрет обслуживания граждан РФ, либо компаний с российским капиталом нет ни в одной стране.

При том, что Китай к России более чем френдли по сравнению с Европой (не говоря уже про США), тенденция не самая лучшая, потому что геополитическая ситуация только усугубляется даже не с каждым годом, а с каждым кварталом. 2-3 года назад таких проблем вообще не было, усугубляться все начало с конца 2017.

отсутствие документального подтверждения не говорит о том, что кто-то не получит по шапке в случае шухера. Обычная страховка как мне кажется

Сегодня как раз общались с коллегами, у которых британская лицензия. Без объяснения причин им закрыли 3 счета за последнее время. При том, что бенефициар компании имеет европейский паспорт. Коллеги тоже заметили очевидную обостряющуюся борьбу банков с динамично развивающимися платежными системами и криптовалютами.

У нас хорошие новости - BitPay только что переверифицировал наконец наш аккаунт, сейчас разработчики уже начинают реанимировать услугу, в течение нескольких рабочих дней можно будет конвертировать Bitcoin в Евро, которые можно выводить на банковский счет в любом банке. Также в скором времени заработает и пополнение Евро-баланса в платежной системе Worldcore валютой Bitcoin Cash. Наш пакет документов рассматривался значительно дольше обещанных сроков, потому что финансовые организации одобряет лично глава комплаенс-отдела BitPay, а документов там более 50 страниц. Если у BitPay ничего в API не изменилось, то ко вторнику уже все будет работать.

Я вообще не понимаю, как банки до сих пор могут давать использовать их счета другим платежным системам. Это ведь прямые конкуренты

Есть закон о платежных услугах, есть даже правило для банков в случае отказа в открытии счета платежной системе объяснять причину, но по факту все работает совсем наоборот.
По закону банки как бы запретить не могут, но по прописанным в договоре правилам могут. Почти у всех лидеров Fintech-рынка у банкиров и крупных финансовых групп есть доля, поэтому у них исключаются такого рода проблемы.

В целом, для платежей в Евро проблема решается понятным образом - подключение напрямую к регулятору страны в Еврозоне, но, например, в Литве для этого требуется открыть местный филиал с минимум 4 литовскими сотрудниками. По другим странам узнаем детали, чтобы было из чего выбирать самое оптимальное решение. По Литве знаем информацию от коллег, которые находятся на той же стадии, что и мы. А вот по доллару даже сейчас почти невозможно открыть реквизиты под клиентские платежи, там уже совсем свысока какие-то установки спущены банкам по fintech'у.

Кстати, у наших коллег, платежной системы MoneyPolo, в этом году отозвали британскую лицензию, при том, что их сервис работал, наверное, лет 7. Наверняка среди участников форума было много клиентов MoneyPolo. Развились они очень хорошо, но в какой-то момент видимо что-то пошло не так.

Я правильно понимаю из всего написанного, что доллара можно не ждать у вас и будет только евро?

Скорее так - с долларом с учетом текущих реалий наличия стабильного единственного решения можно не ждать. Проблема касается всех европейских платежных систем, с Евро все проще, потому что мы в европейской юрисдикции, с европейской лицензией. Буквально на днях обнаружили, что у нашего старшего конкурента ePayments тоже с начала года приостановлен выпуск карт и тоже турбулентность с долларовыми счетами. У почти всех прибалтийских банков проблемы с корр. счетами под USD.

вот у меня как раз epayments. Но я успел получить карточку до всей этой турбулентности и пользуюсь

yourcatsofat

Posts

Merits