Quote from: maxll on February 09, 2015, 07:43:05 PM

Quote from: bere3kin on February 09, 2015, 07:27:31 PM

не более 600тыс за одну транзакцию

Давно не перечитывал Гарант, но сомневаюсь. В этом случае ограничение теряет смысл. А вообще, лучше перебдеть )

Официально (по законам) - 600к за транзакцию. Свыше этого гарантированное попадание в базу фин.мониторинга (что впрочем не значит гарантированных проблем, зачастую вопросов не возникает, но вполне могут и докопаться)

Неофициально (из общения с сотрудниками банков) - большинство банков так же мониторят оборот клиента за месяц (у кого-то календартный, у кого-то скользящие 30 дней) именно по причине легкого обхождения этого формального критерия прописанного в законе и того, что тот же закон обязывает банки "стучать" и по поводу прочих "подозрительных" операций клиентов. При этом четких (однозначных) критериев этой "подозрительности" в законе нет, поэтому обычно для перестраховки банки так же передают инфу и превышении месячного оборота в 600к и ряде других случаев. По принципу - пусть лучше у финмониторинга голова болит (из-за необходимости разбирать кучи лишней информации), чем на нас наедут (за то что о чем-то не сообщили, что потом в каком-то деле всплыло).